如何成为一名专业的理财师?
如何成为一名专业的理财师?
我就是个理财师，你那都是书本上的/我传你点真经。能坑会骗/外带加一点金融知识就行了。很专业的问题。你必须用大白话和老百姓讲。要不然别人不明白。连你自己都搞不明白了。只有这样，你的业绩才会更好的/我就是的。我们支行我的业绩第一的/这是真传/那些考试全是瞎扯蛋的。到实际当中根本就不管用的。必须能够把死人给讲活了/活人给讲死了。这样你才能够把别的银行的金融产品说死了。把你的银行死的产品讲活了。难道你就不明白吗？
楼上的可是真传呀！！！
最佳答案 - 由投票者2008-06-11 11:46:52选出
目前我国已经有“金融理财师”认证考试了，如果您想成为一名专业的理财师，就可以学习相关的内容。
金融理财
是面向个人和家庭的综合性金融服务。它包括，个人和家庭的生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划和遗产规划等内容。
金融理财师
是从事金融理财，达到标准委员会所制定的教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准），并取得资格认证的专业人士。金融理财师工作的最终目标是，在客户既定的条件和前提下，运用专业知识与技能，最大化地满足客户对财富保值和增值的期盼及其人生不同阶段的财务需求。
金融理财首先是一种综合性金融服务。个人财务规划是针对客户整个一生而不是某个阶段的规划，它包括个人生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算和管理、个人风险管理与保险规划、投资目标确立与实现、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休计划、个人税务筹划及遗产规划等各个方面。个人理财规划应是一个标准化的程序，它包括六个方面，即建立和界定与客户的关系、收集客户数据并判断客户目标与期望、分析客户当前财务状况、提出理财方案、执行理财方案、监督理财方案执行。
个人理财规划，就是针对个人在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，通过金融专家、税务师、保险师、不动产鉴定师等专家的协助，制定储蓄计划、保险、投资对策、税金对策、财产继承人及经营问题上的解决方案等。
理财规划师是为客户进行理财规划的专业人员，根据客户的资产状况与风险偏好，提供包括客户生活方方面面的全面财务建议，为客户寻找一个最适合的理财方式，以确保其资产的保值与增值。
金融理财或与金融理财相关的机构：
金融机构
会计师事务所
律师事务所
标准委员会认定的其他机构
以下是金融理财师指定考试用书：
这五本书是：
1 《个人理财》Fundamentals of Financial Planning
2 《投资规划》Investment Plannig
3 《员工福利与退休计划》Employee Benefits and Retirement Planning
4 《个人风险管理与保险规划》Risk Management and Insurance Planning for Individuals
5 《个人税务与遗产筹划》Tax and Estate Planning
考试有关内容参看以下网址
参考文献：http://www.fpcc.cn/ReadNews.asp?NewsID=231
我就是个理财师，你那都是书本上的/我传你点真经。能坑会骗/外带加一点金融知识就行了。很专业的问题。你必须用大白话和老百姓讲。要不然别人不明白。连你自己都搞不明白了。只有这样，你的业绩才会更好的/我就是的。我们支行我的业绩第一的/这是真传/那些考试全是瞎扯蛋的。到实际当中根本就不管用的。必须能够把死人给讲活了/活人给讲死了。这样你才能够把别的银行的金融产品说死了。把你的银行死的产品讲活了。难道你就不明白吗？
那去哪里报名学习？怎么考试？
多学习，多做事！
从长远来看，还是要有真才实学。考试认证、会忽悠，开发新客户或许行。要与客户建立良好的合作关系，让客户长久的在你这做下去，还需要你的真本事。这些可能也与理财类型有关吧！
金融理财师
是从事金融理财，达到标准委员会所制定的教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准），并取得资格认证的专业人士。金融理财师工作的最终目标是，在客户既定的条件和前提下，运用专业知识与技能，最大化地满足客户对财富保值和增值的期盼及其人生不同阶段的财务需求。
要想成为专业人士，首先要有证，要想做长久的专业人士，最重要的就是业绩了。
保险也好、银行也好、证券公司也好，做理财首先的做好营销，说白了就是拉客户，没皮劲是做不来的
我就是个理财师，你那都是书本上的/我传你点真经。能坑会骗/外带加一点金融知识就行了。很专业的问题。你必须用大白话和老百姓讲。要不然别人不明白。连你自己都搞不明白了。只有这样，你的业绩才会更好的/我就是的。我们支行我的业绩第一的/这是真传/那些考试全是瞎扯蛋的。到实际当中根本就不管用的。必须能够把死人给讲活了/活人给讲死了。这样你才能够把别的银行的金融产品说死了。把你的银行死的产品讲活了。
理财对客户而言是一种生活方式，但是对理财师来讲则更象是完成一件艺术品。根据不同的客户设定贴身适用的理财方案，并看到客户因理财而生活自信、自尊、自由，实在是对理财师自身莫大的奖赏，犹如一个根雕艺术家可以根据手中的不同的树根雕刻出千姿百态栩栩如生的作品一样~~
哦，忘说了，当然等你真正成为这样的理财师的时候，钱，自然不成问题了~：）
学习啊
通过考试啊！
中国金融理财标准委员会实施的是两级金融理财师认证制度，即金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）认证制度。AFP的注册商标为，CFP的注册商标为。AFP培训为CFP培训的第一阶段，请参阅图1。
根据中国金融理财标准委员会与国际金融理财标准委员会的框架协议，目前，中国金融理财标准委员会只进行金融理财师 （AFP ）的资格认证，2006年起，将进行国际金融理财师（CFP）的资格认证。
按照中国金融理财标准委员会的规定，无论AFP还是CFP，都必须在达到其制定的教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准）后，方可取得相关的资格认证。请参阅图2。
下面我们简单介绍一下AFP资格认证制度的“4E”标准。
图1 AFP和CFP之间的关系
图2 AFP和CFP的资格认证路径图
教育（Education）
获得AFP培训合格证书是AFP资格申请人取得AFP资格认证的第一个条件。AFP培训共108学时，内容主要包括以下模块：
l 金融理财和CFP认证制度
u 金融理财的目的、内容与意义
u CFP制度的发展历程与理念
u 金融理财师的执业流程与标准
u 金融理财师的道德准则与职业操守
u 金融理财师的责任与纪律规范
l 理财基本技能
u 家庭财务报表与财务预算
u 客户价值取向与行为特性
u 理财工具:计算器与电子表格运用
l 理财环境
u 经济学基础
u 金融机构的功能与监管
u 理财与法律
l 家庭理财综合
u 居住与房产投资规划
u 信用与债务管理
u 教育金规划
u 特殊事件理财规划
l 投资规划
u 货币的时间价值与利率相关计算
u 投资组合理论与资产定价模型
u 货币市场与债券投资分析
u 股票投资分析
u 外汇与衍生性金融产品投资分析
u 效率市场假说
u 共同基金投资分析
u 投资组合资产配置实务
u 投资绩效评估与投资组合调整策略
l 风险管理与保险规划
u 风险与风险管理
u 保险基本原理
u 保险需求分析与保单规划
u 人身保险产品概念
u 财产保险产品概念
u 投资型保险产品概念
l 员工福利与退休规划
u 薪酬与员工收入
u 社会福利与薪酬扣除
u 企业福利与薪酬扣除
u 退休计划原理
l 税务筹划与遗产规划
u 所得税基础
u 个人税务筹划概述
u 遗产规划概述
l 综合理财规划案例示范与讨论
u 案例分析指导
u 案例分析
AFP资格申请人完成培训，通过结业考试，并获得授权教育机构颁发的AFP培训合格证书后，可向中国金融理财标准委员会提出参加AFP资格考试的申请。
AFP资格申请人在培训方面满足认证标准的方式一共有三种：
1、 标准培训
按照国际惯例，中国金融理财标准委员会将通过公开和公平的原则，选择和授权有资格的教育机构对AFP资格申请人进行培训，并由该教育机构颁发AFP培训合格证书。获得培训合格证书是参加资格考试的前提。中国金融理财标准委员会将定期公布所授权的教育机构名录。
在中国金融理财标准委员会正式授权有资格的教育机构培训AFP前，由中国金融理财标准委员会组织金融理财领域知名的专家和学者承担培训任务，颁发培训合格证书。
目前，中国金融理财标准委员会提供的培训方式包括集中班、周末班两种方式。根据计划，2005年底，深受大家欢迎的远程培训即将面世。
2、 挑战身份
拥有中国金融理财标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位的AFP资格申请人，具有“挑战身份”，可申请豁免全部培训课程，直接参加资格考试。
3、 学分评估
拥有中国金融理财标准委员会认可的相关资格证书的AFP资格申请人，可申请豁免部分或全部培训课程。
考试（Examination）
通过中国金融理财标准委员会组织的AFP资格考试，并获得中国金融理财标准委员会颁发的《AFP资格考试合格证书》，是AFP资格申请人取得AFP资格的第二个条件。
AFP资格考试每年举行2次，分别为5月的第二个周六和11月的第二个周六。AFP资格考试为综合考试，分为两段，上午考试2.5小时，下午考试2.5小时，共计5小时。
AFP资格申请人取得《AFP资格考试合格证书》，并向中国金融理财标准委员会提出资格认证申请须在4年内完成。
从业经验（Experience）
满足中国金融理财标准委员会制定的从业经验标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第三个条件。
AFP资格申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关的从业经验：
l 金融机构
l 会计师事务所
l 律师事务所
l 中国金融理财标准委员会认定的其他机构
AFP资格申请人从业经验的时间要求是：
l 具有硕士以上学历者，需1年以上（含1年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）。
l 具有大学本科学历者，须有2年以上（含2年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）。
l 具有大专学历者，须有3年以上（含3年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）。
l 大专以下学历者，经过中国金融理财标准委员会特许，也可申请AFP资格，但须有7年以上（含7年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）。
l 从业经验计算的有效期为申请认证日的前10年。
AFP资格申请人须提交由该申请人的上级主管，或已获得AFP或CFP证书的专业人士签字的包括从业的机构、时间及职业表现的从业经验证明。中国金融理财标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。
职业道德（Ethics）
满足中国金融理财标准委员会制定的职业道德标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第四个条件。按照中国金融理财标准委员会的规定，AFP和CFP应该遵守同样的职业道德标准。
AFP资格申请人须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》。
一般妇女理财比较厉害
先要学习相关经济方面的知识
然后去参加“金融理财师”认证考试
最后就是从实践中去汲取经验，结合所学的知识
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